Processo semi markov

[psessa]

Buonasera a tutti,

studio scienze statistiche attuariali. Durante l'attività di ricerca mi sono imbattuto nei processi semi markoviani, "generalizzazione dei processi markoviani", in cui diventa fondamentale ai fini della transizioni in uno stato j, il tempo di permanenza nello stato i prima di effettuare il "salto". Perdonatemi se non chiarissimo ma ho ancora un bel po' di confusione.
Posto che ho studiato la definizione matematica del processo, etc.. vorrei capire come opera nella realtà, intesa nel senso di una sua applicazione. Per il tipo di studi che faccio sarebbe per me più facile comprensione un esempio di applicazione in ambito finanziario/assicurativo.Grazie a chi leggerà e a chi saprà darmi informazioni, spero solo di aver postato nella sezione corretta..

Pietro

PS
Questo è il primo messaggio ma vi leggo da anni e vi sono infinitamente grato!!!

[psessa]

Ragazzi se troppo lungo o elaborata come spiegazione riuscite a fornirmi del materiale di qualità?
Grazie a tutti!